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國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議全國“斷卡”行動部署會于2020年10月10日召開。會議上強(qiáng)調(diào)，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重。要切實(shí)增強(qiáng)開展“斷卡”行動的使命感責(zé)任感緊迫感，進(jìn)一步提高政治站位，采取堅決果斷措施，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，切實(shí)維護(hù)社會治安大局穩(wěn)定。 營口銀行帶您了解——“斷卡”行動，您必須知道的事！ “斷卡”行動是斷什么卡？ “斷卡”行動中的兩卡指廣義上的兩卡，包括：手機(jī)卡、銀行卡。 手機(jī)卡：既包括我們平時所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。 銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。 為什么要“斷卡”呢？ “實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會用來搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。 “斷卡”行動是怎么開展的呢？ “斷卡”行動的三大舉措：打擊、整治、懲戒 1、打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人： 開卡團(tuán)伙——自行或者有組織前往開卡的人員，以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部管理漏洞為開卡提供便利的“內(nèi)鬼”。 帶隊(duì)團(tuán)伙——誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。 收卡團(tuán)伙——主要是接收手機(jī)卡、電話卡、銀行卡的團(tuán)伙。 販卡團(tuán)伙——接收販賣全國各地電話卡、銀行卡。 2、整治重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè)： 金融業(yè)——主要包括銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu)，很多單位為了業(yè)績放松開戶限制，成為開卡團(tuán)伙心中的“圣地”。 通訊行業(yè)——既包括移動、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營商、虛擬運(yùn)營商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道等。 3、懲戒、曝光“兩卡”違法失信人員或者單位 被懲戒了會有什么后果？ 1、5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開設(shè)新賬戶。 被懲戒的人，5年內(nèi)用不了網(wǎng)上銀行，用不了各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的支付賬戶。 2、懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。 懲戒5年期滿后，如果再去開設(shè)銀行非柜面業(yè)務(wù)或者微信、支付寶賬戶等，對于每一筆業(yè)務(wù)銀行都會層層審核。 3、人民銀行會將信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。 一旦被懲戒，在個人征信上就會有污點(diǎn)，以后申請房貸、車貸都會受到影響。 4、出售、出租、出借銀行卡或支付賬戶給犯罪分子使用，可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，情節(jié)嚴(yán)重者，可處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。 營口銀行溫馨提示 請身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個人生活。 |
堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪 全民“斷卡”行動進(jìn)行中
時間:2020-12-04 點(diǎn)擊:
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